商務(wù)部印發(fā)首個典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管法規(guī)
發(fā)布日期：2012-12-24 來源：《中國投資?企業(yè)導(dǎo)刊》
商務(wù)部印發(fā)首個典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管法規(guī)
文/本刊記者 曾異香
為進(jìn)一步完善典當(dāng)業(yè)監(jiān)管制度，提升典當(dāng)業(yè)監(jiān)管水平，切實(shí)保證典當(dāng)業(yè)規(guī)范經(jīng)營，防范行業(yè)風(fēng)險，促進(jìn)典當(dāng)業(yè)健康有序發(fā)展，商務(wù)部于12月6日引發(fā)了《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》（以下簡稱《規(guī)定》）。這也是中國典當(dāng)行業(yè)內(nèi)首個監(jiān)管條例，此法規(guī)將重點(diǎn)遏制典當(dāng)行違規(guī)融資同時也將嚴(yán)禁典當(dāng)行倒賣牌照。
《規(guī)定》圍繞監(jiān)管責(zé)任、準(zhǔn)入管理、日常經(jīng)營管理、年審管理、退出管理等方面提出了四十四條意見。
關(guān)于準(zhǔn)入管理，《規(guī)定》要求典當(dāng)企業(yè)法人股應(yīng)當(dāng)相對控股，法人股東合計持股比例占全部股份1/2以上，或者第一大股東是法人股東且持股比例占全部股份1/3以上；單個自然人不能為控股股東。
《規(guī)定》還提出，要加強(qiáng)對銀行存款和現(xiàn)金的監(jiān)督管理。地市級商務(wù)部門應(yīng)監(jiān)控本行政區(qū)域內(nèi)典當(dāng)企業(yè)的資金流向，對典當(dāng)行銀行開戶賬戶進(jìn)行備案登記，抽查典當(dāng)企業(yè)的銀行發(fā)生額對賬單和現(xiàn)金，防止出現(xiàn)資金抽逃、違規(guī)融資。現(xiàn)金管理要符合《現(xiàn)金管理暫行條例》和《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法規(guī)、規(guī)章，注重加強(qiáng)現(xiàn)金安全管理。
重點(diǎn)加強(qiáng)典當(dāng)企業(yè)與其股東的資金往來監(jiān)控、對股票等財產(chǎn)權(quán)利典當(dāng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理、對《典當(dāng)經(jīng)營許可證》的管理、對當(dāng)票與當(dāng)物（質(zhì)、抵押品）的對照檢查、典當(dāng)企業(yè)檔案管理、典當(dāng)企業(yè)財務(wù)狀況的監(jiān)督管理、信息化監(jiān)督管理等。
關(guān)于典當(dāng)企業(yè)股權(quán)變更管理，《規(guī)定》也提出明確要求。如：典當(dāng)行增加注冊資本應(yīng)當(dāng)間隔1年以上；新增股東或者增資股東應(yīng)與新設(shè)典當(dāng)企業(yè)對股東的要求一致，防止不具備資格的企業(yè)和個人進(jìn)入典當(dāng)行業(yè)。對經(jīng)營未滿3年或最近2年未實(shí)現(xiàn)盈利的企業(yè)進(jìn)入典當(dāng)行業(yè)嚴(yán)格審核，謹(jǐn)慎許可；對于對外轉(zhuǎn)讓50%以上股份，控股股東轉(zhuǎn)讓全部出資額，同時變更名稱、法定代表人、住所及股權(quán)結(jié)構(gòu)等重大變更事項(xiàng)須嚴(yán)格審核，防止個別典當(dāng)企業(yè)借機(jī)變相集資吸儲或倒賣經(jīng)營資格等。
《規(guī)定》要求，省級商務(wù)主管部門要按照《行政許可法》、《典當(dāng)管理辦法》等法律、規(guī)章的規(guī)定，根據(jù)科學(xué)發(fā)展、合理布局、嚴(yán)格把關(guān)、明確責(zé)任、公開透明、公正廉潔的原則把好典當(dāng)企業(yè)市場準(zhǔn)入關(guān)，加強(qiáng)廉政建設(shè)，完善審批制度。
各級商務(wù)主管部門要重點(diǎn)對非法集資、超范圍經(jīng)營、吸收存款或者變相吸收存款、故意收當(dāng)贓物、違規(guī)辦理股票典當(dāng)業(yè)務(wù)等違規(guī)違法行為加強(qiáng)監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)上述違規(guī)違法行為立即糾正、處理。
國家5A級協(xié)會