京滬粵三地P2P網(wǎng)貸機構(gòu)已完成機構(gòu)自查，進入自律檢查階段
發(fā)布日期：2018-10-30 來源：澎湃新聞
在北京、上海等地之后，廣東省P2P網(wǎng)貸機構(gòu)合規(guī)檢查也進入到了自律檢查階段。
10月30日，廣州互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會在官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于開展廣東省P2P網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)自律檢查的通知》（下稱“通知”）。通知指出，廣東互金協(xié)會將牽頭聯(lián)合廣州互金協(xié)會、東莞市互金協(xié)會等單位成立廣東省P2P網(wǎng)貸機構(gòu)自律檢查工作組，對廣東省（除深圳以外）在10月10日前提交自查報告的P2P網(wǎng)貸機構(gòu)（下稱“網(wǎng)貸機構(gòu)”）開展自律檢查。自此，北上廣深四地網(wǎng)貸機構(gòu)全部完成機構(gòu)自查，陸續(xù)進入自律檢查階段。
根據(jù)通知，廣東省網(wǎng)貸機構(gòu)自律檢查涉及以下十個重點：1.是否嚴格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業(yè)務(wù)；2.是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金；3.是否為自身或變相為自身融資；4.是否直接或變相為出借人提供擔(dān)保或承諾保本付息；5.是否對出借人實行了剛性兌付；6.是否對出借人進行風(fēng)險評估并進行分級管理；7.是否向出借人充分披露借款人的風(fēng)險信息；8.是否堅持了小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則；9.是否發(fā)售理財產(chǎn)品募集資金（或剝離到關(guān)聯(lián)機構(gòu)發(fā)售理財產(chǎn)品）；10.是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。
根據(jù)8月17日P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室發(fā)布的《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》，網(wǎng)貸機構(gòu)合規(guī)備案有三個步驟——機構(gòu)自查并提交自查報告、中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會和各地方協(xié)會自律檢查（現(xiàn)場檢查）、各地方網(wǎng)貸整治辦行政核查。若試運行無誤，則可申請備案。根據(jù)澎湃新聞?wù)恚壳八牡匾呀?jīng)停止自查報告的接收，陸續(xù)啟動第二步自律檢查工作。
深圳市網(wǎng)貸機構(gòu)自查報告最晚提交日期是10月15日，自律檢查截止時間尚不明確。 10月18日，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險等專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（下稱深圳互金整治辦）發(fā)布公告稱，為了防范P2P網(wǎng)貸機構(gòu)通過惡意變更股權(quán)等行為侵犯出借人合法權(quán)益，對于已納入整治范圍的網(wǎng)貸機構(gòu)，深圳互金整治辦聯(lián)合相關(guān)單位對其股權(quán)、法人代表、注冊地變更分批采取了限制措施。雖然股權(quán)限制在一日后即解封，但或側(cè)面印證了深圳市網(wǎng)貸機構(gòu)自查工作已經(jīng)完成。
北京市的網(wǎng)貸機構(gòu)自查報告最晚提交日期同樣為10月15日，預(yù)計自律檢查截止時間是11月30日。10月22日，北京互金協(xié)會召開了自律檢查啟動會，表示將按照北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的要求及授權(quán)對在京注冊并正常展業(yè)的網(wǎng)貸機構(gòu)開展行業(yè)合規(guī)自律檢查。10月23日，北京互金協(xié)會發(fā)布公告公開了紀檢監(jiān)察小組的成員結(jié)構(gòu)，并在10月29日再次發(fā)布公告，要求進入自律檢查的機構(gòu)履行主體責(zé)任和社會責(zé)任，不得以接受檢查為由中斷或停止正常經(jīng)營。
上海市對網(wǎng)貸機構(gòu)自查報告的提交時間要求更緊，最晚提交日期是9月30日。據(jù)澎湃新聞了解，目前上海市已啟動對網(wǎng)貸平臺的自律檢查，多家頭部平臺已受檢或正在檢查當(dāng)中。自律檢查工作組由上海互金協(xié)會和上海金融信息行業(yè)協(xié)會共同組成，多支小組同步推進上海地區(qū)的網(wǎng)貸機構(gòu)的自律檢查工作。
國家5A級協(xié)會