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新華社北京11月8日電 題：支持實體經(jīng)濟穩(wěn)定增長 切實維護金融穩(wěn)定——中國人民銀行行長、國家外匯局局長潘功勝談經(jīng)濟金融熱點問題
新華社記者吳雨、吉寧
當(dāng)前形勢下，如何加大貨幣政策逆周期調(diào)節(jié)？如何有效應(yīng)對金融風(fēng)險？如何加快構(gòu)建中國特色現(xiàn)代金融體系？在8日舉行的2023金融街論壇年會上，中國人民銀行行長、國家外匯局局長潘功勝就市場關(guān)注的經(jīng)濟金融熱點問題進行了回應(yīng)。
保持貨幣政策穩(wěn)健性
“目前，貨幣信貸總量保持合理增長，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，企業(yè)貸款利率處于較低水平，為經(jīng)濟恢復(fù)發(fā)展提供了有力有效的支持。”潘功勝表示，今年以來，貨幣政策加大逆周期調(diào)節(jié)，統(tǒng)籌運用總量與結(jié)構(gòu)、數(shù)量與價格工具，有力有效地支持了實體經(jīng)濟發(fā)展。
今年以來，中國人民銀行兩次下調(diào)存款準備金率，釋放中長期資金超過1萬億元；兩次降低政策利率，帶動市場利率持續(xù)下行；兩次增加支農(nóng)支小再貸款、再貼現(xiàn)額度，延長實施普惠小微貸款支持工具等6項結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具。
潘功勝介紹，目前，我國銀行體系貸款余額超200萬億元，社會融資規(guī)模余額超300萬億元。盤活存量貸款、提升存量貸款使用效率、優(yōu)化新增貸款投向，這三個方面對支撐經(jīng)濟增長同等重要。
“下一階段，貨幣政策將更加注重跨周期和逆周期調(diào)節(jié)。”潘功勝表示，將按照中央金融工作會議要求，積極盤活被低效占用的金融資源，提高資金使用效率。同時，用好支農(nóng)支小再貸款、再貼現(xiàn)和普惠小微貸款支持工具，延續(xù)實施碳減排支持工具、支持企業(yè)技術(shù)進步專項再貸款、普惠養(yǎng)老專項再貸款等，支持科技創(chuàng)新、民營小微、先進制造、綠色發(fā)展、普惠養(yǎng)老等領(lǐng)域健康發(fā)展，做好“五篇大文章”。
防范化解重點領(lǐng)域金融風(fēng)險
“目前，我國金融體系整體穩(wěn)健，金融風(fēng)險可控，金融機構(gòu)整體健康，金融市場平穩(wěn)運行。”潘功勝作出如是判斷。
在他看來，我國高風(fēng)險金融機構(gòu)無論是數(shù)量還是資產(chǎn)規(guī)模在金融系統(tǒng)的占比都非常小。經(jīng)過近幾年的改革化險，我國高風(fēng)險中小銀行數(shù)量已經(jīng)較峰值下降一半。少數(shù)高風(fēng)險機構(gòu)相對集中的省份正在制定實施中小銀行改革化險方案，進一步壓降高風(fēng)險機構(gòu)數(shù)量和風(fēng)險水平。
關(guān)于房地產(chǎn)金融風(fēng)險，潘功勝認為，目前，房地產(chǎn)相關(guān)貸款占銀行貸款余額的23%，其中約80%為個人住房貸款。我國一直實行非常審慎的個人住房貸款政策，房地產(chǎn)市場調(diào)整對金融體系的外溢影響總體可控。
近年來，金融部門從供需兩端綜合施策，改善行業(yè)融資性和經(jīng)營性現(xiàn)金流，優(yōu)化調(diào)整房地產(chǎn)金融政策，出臺房地產(chǎn)“金融十六條”，設(shè)立保交樓專項借款，調(diào)整首付比、按揭貸款利率等宏觀審慎金融政策。
“隨著經(jīng)濟回升向好，加上房地產(chǎn)政策效果顯現(xiàn)以及市場的自身修復(fù)，8月份以來房地產(chǎn)市場成交總體改善。”潘功勝表示，中國人民銀行將引導(dǎo)金融機構(gòu)保持房地產(chǎn)信貸、債券等重點融資渠道穩(wěn)定，一視同仁滿足不同所有制房地產(chǎn)企業(yè)合理融資需求。為保障性住房等“三大工程”建設(shè)提供中長期低成本資金支持，完善住房租賃金融政策體系，推動構(gòu)建房地產(chǎn)發(fā)展新模式。
談及地方政府債務(wù)風(fēng)險，潘功勝認為，我國政府的債務(wù)水平在國際上處于中游偏下水平，中央政府債務(wù)負擔(dān)較輕，大部分地方政府債務(wù)主要集中于經(jīng)濟規(guī)模較大、經(jīng)濟增長較快的省份，有自行化解債務(wù)的能力。
他介紹，今年以來，金融部門已會同有關(guān)部門采取多項措施，積極支持地方政府穩(wěn)妥化解債務(wù)風(fēng)險。引導(dǎo)金融機構(gòu)按照市場化、法治化原則，與融資平臺平等協(xié)商，通過展期、借新還舊、置換等方式，分類施策化解存量債務(wù)風(fēng)險、嚴控增量債務(wù)，并建立常態(tài)化的融資平臺金融債務(wù)監(jiān)測機制。
“必要時，中國人民銀行將對債務(wù)負擔(dān)相對較重地區(qū)提供應(yīng)急流動性貸款支持。”潘功勝介紹，金融部門還支持地方政府通過并購重組、注入資產(chǎn)等方式，逐步剝離融資平臺政府融資功能，轉(zhuǎn)型成為不依賴政府信用、財務(wù)自主可持續(xù)的市場化企業(yè)。
加快構(gòu)建中國特色現(xiàn)代金融體系
在深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革方面，潘功勝提出，要加快構(gòu)建中國特色現(xiàn)代金融體系。加快建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度，完善貨幣政策和宏觀審慎政策“雙支柱”調(diào)控框架。深化利率匯率市場化改革，健全市場化利率形成、調(diào)控和傳導(dǎo)機制。
潘功勝表示，將推動金融機構(gòu)體系在規(guī)模、結(jié)構(gòu)、區(qū)域布局上更加合理。強化債券市場制度建設(shè)，完善廣泛覆蓋、高效安全的現(xiàn)代支付體系，健全覆蓋全社會的征信體系等。
此外，在推動金融業(yè)高水平雙向開放方面，潘功勝表示，要穩(wěn)慎扎實推進人民幣國際化，深化外匯領(lǐng)域改革開放，穩(wěn)步擴大金融市場制度型開放，促進貿(mào)易和投融資便利化。做好中美、中歐金融工作組工作，務(wù)實推進國際金融合作，積極參與國際經(jīng)濟金融治理。