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融資成本達13%以上 中小企業多路突圍

　融資難讓中小企業愈加感受到生存的壓力。 
　  
　  據相關部門統計數據顯示，去年中小企業利率為基準利率上浮15%—20%，而目前上浮已超過30%。加上擔保、評估以及財產保險、公證等費用，中小企業融資成本已高達13%以上。尤其是自今年以來，央行不斷加息，資金鏈空前緊張，溫州和東莞等城市的一些中小企業因信貸難紛紛倒閉。 
　  
　  而據《中國企業報》記者調查，以機械加工制造為主的沈陽市中小企業更面臨著信貸難題。據悉，在遼寧全省14個市中，有12個市反映中小企業貸款難，資金缺口大，融資成本上升，中小企業發展所需資金嚴重不足。僅大連一市就有70%的中小企業流動資金短缺，缺口大約為500億元。 
　  
　  雖然資金缺口很大，但沈陽市卻未出現一家中小企業因為貸款難而倒閉。 
　  
　  “輸血”：股權融資 
　  
　  一個地區的經濟發展，高度依賴金融的積累和支持。當地的金融總量、市場的廣度和深度往往決定了一個地方的經濟發展速度、規模和水平。 而長期以來，中小企業一直面臨著資金和自主創新兩方面的瓶頸。 
　  
　  這一點，沈陽的一些小型機械制造企業體會頗深。 
　  
　  相關數據顯示，截至去年年底，沈陽市共有317769戶中小企業，占全市企業總數的99.97%，受央行不斷加息的影響，沈陽市中小機械企業融資形勢不容樂觀。 
　  
　  沈陽巨浪特種機床科技有限公司是一家專業從事數控設備研制、生產、銷售、工業自動化及精密機械加工的現代化企業 。為了開發新產品，組建零部件加工車間，公司打算融資2000到3000萬元。 
　  
　  據總經理譚方介紹，該公司2010年在沈陽注冊，當年公司從150萬注冊資本增加到3000多萬元，產值達到5億元。“融資成功以后的3年內規劃，我們資金利潤率是一年4%的周轉量”。 
　  
　  譚方認為，由于資金是非常龐大的，而且資金的回籠周期特別長，所以銀行和擔保機構都不愿提供融資和擔保。 
　  
　  今年9月，沈陽巨浪特種機床科技有限公司、沈陽清林機械有限公司、沈陽貝特數控機械有限公司等近500家機械制造企業一起在“2011年（第六屆）中國風險投資論壇”上展示自己企業項目，進行股權融資路演。 
　  
　  對于融資企業來說，來自私募的資本不僅僅意味著獲取資金，同時，新股東的進入也意味著新合作伙伴的進入。 
　  
　  據悉，一些資質良好的中小企業容易被銀行等金融機構接受，但那些缺少抵押物或沒有抵押物的中小企業卻常被拒之門外。對此，相關部門積極擴展融資渠道，打起“擔保牌”，通過擔保行業為中小企業承擔風險。沈陽市中小企業局更是與國家政策性銀行國家開發銀行合作，以極低的利率扶持中小企業，僅上半年，就為中小企業融資5000萬至6000萬元。 
　  
　  截至目前，沈陽市共有16家擔保機構開展中小企業貸款擔保業務，今年1—7月，新增擔保額39.05億元，同比增長134.5%。 
　  
　  變通：赴臺融資 
　  
　  根據有關資料顯示：國內中小企業貢獻了60%—80%社會財富，而其獲得的金融支持份額僅有30%左右。目前，中小企業發展的資金來源渠道有國家、銀行、投資者本人、其他企業或個人的資金和風險投資。企業要謀求再發展、上新臺階，在投資者本人所有資本都已投入、銀行中小企業融資難、風險投資少的情況下，到資本市場中小企業融資成了大多數民營中小企業的選擇。 
　  
　  “在A股的中小板，有200多家國內企業排隊等著過會，創業板也有170多家企業在等。我們不能僅僅盯著A股市場，要拓展新的融資途徑。”沈陽市金融辦副主任宣安東在“臺灣資本市場論壇——赴臺投融資及并購研討會”上說，在過去本地企業間接融資的比例極高，相關部門正在鼓勵企業提高直接融資的比例。 
　  
　  例如像上市、發行存托憑證這樣的融資方式，既可以直接與投資人面對面交流，還能通過資本市場規范企業運營、引進新的技術或戰略投資者，因此，市金融辦一直在積極開辟新的企業上市融資途徑。A股市場、港股市場以及加拿大、美國乃至歐洲的資本市場都在建立渠道，希望這次中國臺灣的資本市場能成為本地企業的融資新途徑。 
　  
　  “加拿大、美國的股市我們企業都去（上市）了，臺灣股市是我們中國人自己的市場，我們當然也可以去。”宣安東說。 
　  
　  基于目前的法律，本地企業還不能直接在中國臺灣股市IPO，但可以通過TDR（臺灣存托憑證）進行融資。TDR也同樣是股市交易品種，而且多數情況下還會較股票有一定的溢價。寶來證券集團相關負責人介紹，在中國臺灣的股市，新股發行價所對應的市盈率在16倍左右，遠高于歐美國家，對遼寧本地企業是有很大吸引力的。 
　  
　  本地企業對赴臺灣融資是否感興趣呢？位于渾南新區的沈陽越士達汽車無級變速器有限公司總經理程越表示，對于高新技術實體企業而言，發行市盈率的高低并不重要，重要的是選擇一個成熟穩定的市場，股價保持平穩。雖然A股創業板市場目前的市盈率非常高，但卻不夠穩定，波動太大，相比之下，中國臺灣的資本市場相對成熟，企業更容易構建融資平臺，因此，對赴臺融資很感興趣。 
　  
　  除此以外，針對中小企業融資難現象，遼寧省有關部門先后采取了推出“中小企業百億融資計劃”，建立“遼寧省中小企業產業基金”，由財政出資扶持中小企業擔保機構發展。
　  
　  轉型： 
　  
　  從“制造”到“智造” 
　  
　  2010年10月，國務院發布的培育和發展戰略性新型產業的七個領域，涉及裝備的就有兩個，第一個是高端裝備制造業，第二個就是新能源汽車。那么其它的五個領域都離不開裝備的發展，而且裝備的發展在其中起著一個很重要的作用。 
　  
　  中國的裝備制造業從本世紀初開始從衰退落后開始走向振興和興旺，大致沈陽也是這個過程。而在2011年沈陽市的裝備制造業做到超過4500億元的一個規模，整個遼寧省是超過1萬億元的規模，增長速度超過20%，比GDP的增長速度要高出很多。 
　  
　  “中國民營企業總量很大，但發展力度和密度還不夠，主要原因是相關改革不到位。”中央政策研究室經濟局原局長李連仲在近日由中國社科院民營經濟研究中心和《人民政協報》主辦的“民營經濟轉型與可持續發展雙月座談會”上表示。 
　  
　  其中作為沈陽科技百強企業之一的北方交通重工集團尤為突出。“10年以前，沈陽北方交通重工集團主要依靠低端產品占領市場，在中高端領域上并無優勢可言。而近幾年來，沈陽北方交通重工集團相繼研發生產了我國第一臺清障車、第一臺養護車、高空作業車、道路銑刨機、稀漿封層車等10多個系列300種擁有自主知識產權的工程機械產品，成為享譽國內的交通工程機械重點生產企業。正在開發和即將投產的產品有：重型汽車吊、路面攤鋪機、瀝青灑布車、橋梁檢測車、灌縫機、隨車吊、除雪車、道路冷再生列車、道路熱再生車、橋檢車、瀝青拌合設備等。產品遍布全國，產銷量均列居行業前位。” 沈陽北方交通重工集團上市部負責人對記者表示。 
　  
　  九鼎投資合伙人趙忠義表示，如果是一個比較小規模的企業，如果你要門類很多，那是很難形成核心競爭力的。因此我們在考察企業的時候，你的規模小不是什么大問題，關鍵是你在細分領域當中要有足夠強的競爭力，在這個細分領域當中是屬于行業的領導者，要有專有的核心東西。整個制造業的羅列非常廣，如果細分下去會是很多中小企業的優勢，中小企業要選擇自己擅長的領域，然后把這一行做精做強。